Met de dalende Amerikaanse huizenprijzen, deze vraag is geen twijfel die door de gedachten van velen. De beslissing om een appartement, flat of huis te huren, in tegenstelling
te kopen, is complex en een die moet worden gehouden met veel aandacht.
Er zijn veel misvattingen bij de afweging van de optie te huren of te kopen. Een van de grootste kan het idee dat het huren is eenvoudiger te zijn. Wanneer de koelkast
een huur moet worden gerepareerd, is het meestal de verhuurder verantwoordelijk. Maar als er nieuwe huiseigenaren ondertekenen van het contract, de verantwoordelijkheid is van hen. Helaas
waarin staat dat het huren is de "eenvoudiger" keuze neemt een beperkte visie op de problemen die verder gaan in de buy-versus-rent beslissing. Hier zijn een paar anderen:
• De fiscale voordelen van de aankoop van een
naar huis te nemen te lang om andere kosten te compenseren
betrokken. Fiscale afschrijvingen van de hypotheekrente
kan als een van de grootste financiële voordelen van
eigenwoningbezit. Maar sommige vraag of
Dit voordeel is erg groot genoeg om de offset
"Big picture" cost of ownership. Huizen
meestal in waarde in de tijd. Dat is
waarom je zou moeten evalueren zorgvuldig hoe lang
je verwacht om te verblijven in uw nieuwe woning. Als u
anticiperen op een verblijf van meerdere jaren, de weegschaal
moet kantelen in jouw voordeel en de waarde van uw
financieel voordeel van eigenwoningbezit is waarschijnlijk
opwegen tegen de initiële kosten te krijgen in de deur.
• Het huren van een huis is niet zo heel verschillend van
bezitten. Als u het huren van een huis, mag u
nu al het gevoel dat een huis door het maken van
routinematige reparaties, tuinieren of het reinigen van de
goten. Er is een fundamenteel verschil.
In tegenstelling tot het eigen vermogen opgebouwd met elke maandelijkse hypotheek
betaling, wordt de huur die u betaalt de productie van
nul toekomstige financiële voordeel. In feite bent u
in wezen het betalen van de verhuurder hypotheek
en waarschijnlijk extra energiekosten. Sinds
historisch gezien, de meeste huizen in waarde stijgt meer dan
op de lange termijn, een huis biedt niet alleen een
plek om te wonen, maar moet uiteindelijk
terug op uw oorspronkelijke investering.
• Het is beter om te huren en wachten tot de markt
naar beneden uit. Tegen de tijd dat we erkennen
het ware onder de markt is
bereikt, kunnen de prijzen al op weg
op. Het kopen van een huis moet worden benaderd
als een investering op lange termijn, waardoor het eigen vermogen
accumulatie, kosten waardering en belastingen
voordelen ten opzichte van de tijd. De reden waarom vele punt
tot nu toe als een slimme tijd om te kopen is omdat we
zien historisch lage rente,
gekoppeld aan de markt van de koper die er bestaat
in de meeste gemeenschappen. Bij aankoop van
de langere termijn in het achterhoofd, huisvesting is historisch
een van de veiligste beleggingen consumenten
kan maken.
• Het is goedkoper om te huren. Dit al dan
niet zo zijn. Door de huidige stand
van de woningmarkt, zijn veel afzien
woningbezit en het draaien te huren. Deze
instroom van huurders kan worden die van invloed zijn
op de vraag en aanbod van vakantiehuisjes
en het besturen huurt hoger.
• Door het kopen van een huis, dan word ik van het slachtoffer
van de afscherming puinhoop. Het is belangrijk
met die verhinderingen rekening herinneren
voor slechts een klein percentage van alle woningen
verkocht. Hypotheek geld is nog beschikbaar voor
gekwalificeerde leners en om te voorkomen dat
verhinderingen in de toekomst, kredietverstrekkers hebben
terug naar het handhaven van hogere normen. Deze
kan het nodig zijn om aan te tonen een sterke
basis lenen "fundamentals" zoals een bewijs
van het inkomen, solide kredietverleden en het vermogen om te maken
een 20 procent aanbetaling. Het is ook kritisch
worden goed opgeleid op het gebied van verschillende
hypothecaire opties die beschikbaar zijn en om te weten
wat je kunt veroorloven.
Contact Melissa Conrad, Professional makelaar (772) 240-2589
U moet inloggen om een reactie te plaatsen.